미국 배당 성장ETF DGRO 분석하기

결론

• DGRO는 iShares에서 운영하는 배당 성장 ETF. 수수료 0.08%
• iShares는 미국의 1위 은행 Black rock에서 운영하는 펀드 접두사
• 5년 평균 수익률은 11%대로 높은 수익률과 안정성이 특징.
• SCHD와 비교했을 때 배당은 낮으나 성장주는 많이 포함하고 있다.

 

iShares Core Dividend Growth ETF ( DGRO )

iShares는 펀드 운영사 중 블랙록이 운영하며 안정성과 자산규모는 TOP 1입니다.

블랙록의 자산 운영 규모는 원화 기준 1경을 넘어서며 전세계 기업, 국가 중 블랙록의 자금이 안닿는 곳이 없죠.

지금부터 iShares가 운영하는 배당 성장주 ETF DGRO에 대해서 알아보겠습니다.

 

운영전략

DGRO는 지속적으로 배당금이 증가한 이력이 있는 회사를 포트폴리오에 포함시킨다. 자산규모는 250억 달러 이상으로 미국의 지수 모닝스타에서 제공하는 Morningstar US Dividend Growth Index를 추종합니다.

포트폴리오 조건은 5년 이상 배당 성장을 해야하고, 지급준비율이 75% 이상 이여야합니다.

 

현재 기준 배당률은 2.48%

 

포트폴리오

총 413개의 종목을 보유하고 있으며 금융과 IT기업, 헬스케어가 상위 카테고리로 자리잡고 있다.

비중이 높은 순으로 나열하자면 JPM, JNJ, MSFT, PFE 등이다.

 

MSFT - 마이크로소프트 2.78%

JNJ - 존슨앤존슨 비중 2.82%

PFE - 화이자 비중 2.71%

JPM - J&P 모건 비중2.92%

 

JPM이 현재 기준 비중 1위이다.

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수익률

최근 1년은 모두 마이너스인 상황

1년 기준으로 수익률은 마이너스인 상태이지만 3년 7%, 5년 9%로 연평균 수익률은 괜찮은 편이다.

하지만 DGRO는 배당성장ETF이기 때문에 배당에 대한 부분을 감안한다면 SPY나 QQQ에 비해 좋은 편이라고 보인다.

그것은 DGRO가 포트폴리오를 필터링할 때 배당 성장을 기준으로 두고있기에 시간이 지남에 따라 배당금 재투자가 점점 가속화되며 복리가 커지기 때문이다.

 

 

배당금의 차이는 더욱 가파르게 벌어진다.

 

 

DGRO vs QQQ vs SPY 기초 자산 20,000달러

 

가장 먼저 자산 수익률은 QQQ 

나머지 2개의 ETF는 39,000달러에 비해 QQQ는 56,000달러를 기록하며 압도적인 수익률을 보여주었다.

QQQ는 CAGR 기준 14%로, 가장 많이 오른 시기는 1년에 48% 상승하였다.

하지만 DGRO는 배당성장ETF이다. 그렇기에 배당금을 안볼 수 없다.

 

2015년 기준

QQQ 214달러

SPY 409달러

DGRO 488달러

 

2021년 기준

QQQ 329달러

SPY 556달러

DGRO 808달러

 

QQQ는 약6년간 1.5배 배당금이 성장하였고, DGRO는 2배에 가까운 성장을 보여줬다.

DGRO의 상장일이 오래되지 않아 더욱 긴기간 계산하기 어렵겠지만 예상으로 복리가 더욱 커질 것으로 보인다.