미국 배당 ETF SCHD 구성 종목 분석 장기투자로 적합할까?

SUMMARY
SCHD는 찰스 슈왑에서 제공하는 고배당 ETF로, 안정적인 배당과 지속적인 성장이 특징이다. 자산 관리에 SCHD가 적합할지 알아보자.

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[미국 배당 ETF SCHD: 왜 인기 있을까?]

SCHD 기본 정보

 

 

SCHD는 미국 찰스 슈왑(Schwab)에서 2011년 출시된 ETF로, 다우존스 U.S. Dividend 100 지수를 추종해. 이 지수는 고배당 기업 100개로 구성되어 있어서 안정적인 배당수익을 기대할 수 있지.

 

주요 특징

• 운용 보수: 0.06%로 매우 낮음.
• 배당주기: 분기별 배당 (3, 6, 9, 12월).
• 최근 배당률: 연 3.39%.

다른 ETF에 비해 기술주 비중이 낮고, 꾸준히 배당을 지급해온 우량 기업 위주로 구성되어 있어서 보수적인 투자자에게 적합해.

다우존스 U.S. Dividend 100 지수란?

 

 

 

 

다우존스 배당지수 100은 미국에서 배당금을 지급하는 고배당기업 중 펜더멘탈이 좋고, 앞으로도 지속적으로 배당금을 지급할 수 있는 기업을 선별한 지수이다.

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[SCHD 배당 히스토리: 안정감의 핵심]

1) 배당주기와 성장률

 

 

 

SCHD는 분기별로 1년에 4번 배당을 지급해.
2023년 기준 1주당 배당금은 약 0.98달러, 배당 성장률은 최근 1년 동안 **11.94%**로 상승했어. 3년 복합 평균 배당 성장률도 9.54%로 안정적인 증가세를 유지 중이야.

 

 

 

 

 

 

아래의 파일은 SCHD의 2014년부터 2024년까지 배당금과 성장률에 대한 데이터 자료야. 필요하면 다운로드해서 사용해

 

SCHD_yield_data.xlsx

0.01MB

 

2) 연간 토탈 리턴

토탈 리턴(Total Return)은 주식 매매 수익과 배당 수익을 합친 수익률인데, 최근 1년 기준 SCHD는 **27%**의 토탈 리턴을 기록했어. 이는 배당뿐 아니라 주가 상승도 꾸준히 이뤄졌다는 걸 의미하지.

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[SCHD 자산 구성: 어떤 종목이 포함되어 있을까?]

 

1) 주요 구성 종목

 

 

SCHD는 미국 대형 우량주 위주로 구성되어 있어. 예를 들어 금융, 헬스케어, 필수 소비재와 같은 경기 민감도가 낮은 산업군의 비중이 높아. 이는 경기 침체기에도 안정적인 수익을 낼 수 있는 구조야.

 

 

2) 섹터 비중

 

 

 

SCHD는 특정 산업군에 치우치지 않고, 금융, 에너지, IT, 헬스케어 등 다양한 섹터에 분산되어 있어. 이런 구조 덕분에 시장 변동성이 큰 상황에서도 상대적으로 안전한 투자처가 될 수 있지.

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[SCHD vs. 경쟁 ETF: 어떤 차이점이 있을까?]

SCHD 외에도 VYM, DGRO, HDV 같은 경쟁 ETF가 있어.

 

 

SCHD와 경쟁 ETF 비교표

 

각 데이터 순서는 티커, 운용보수, 1년 배당률, 3년 배당성장률.

SCHD	0.06%	3.39%	9.54%
VYM	0.06%	2.76%	6.95%
DGRO	0.08%	2.16%	9.62%
HDV	0.08%	3.33%	5.51%

 

 

 

SCHD는 배당률과 성장률 측면에서 경쟁 상품 대비 안정성과 성장성이 조화를 이룬다는 평가를 받아.

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[SCHD, 내 투자에 적합할까?]

SCHD는 안정적인 배당과 지속적인 성장 가능성을 제공하는 ETF야. 낮은 운용 보수, 우량 기업 중심의 구성, 다양한 산업군에 분산된 구조 등은 장기적으로 수익률을 높이는 데 유리하지.

다만, 기술주 비중이 적어서 높은 주가 상승을 기대하기는 어려울 수 있어. SCHD는 특히 배당 중심의 자산 관리를 추구하는 사람들에게 추천할 만한 상품이야.