미국 배당 성장 ETF SCHD를 선택해야하는 이유

요약

• SCHD는 배당성장, 수익률이 뛰어나며 모든 단계에서 배당성장 투자자에게 좋은 ETF입니다.
• SCHD의 주식을 고르는 알고리즘은 상당히 좋은편이고 다른 ETF에 비해서 좋은 결과를 보여주고 있습니다.
• 배당성장 투자자의 경우 투자를 선택할 때 비용 대비 수익률과 예상되는 수익률을 고려해야합니다.

 

Schwab US Dividend Equity ETF -SCHD

SCHD는 배당 ETF에서 DGRO와 비슷한 결이면서 더좋은 수익률과 배당금을 지급하고 있습니다.

SCHD의 추종 지수는 Dow Jones US Dividend 100 지수를 기반으로 합니다.

지수안의 종목 중 선정 방법은 크게 3가지로 나뉘어집니다.

 

• 배당성장 내역 : SCHD는 최소 10년 연속 배당금을 지급해야하고, 5년 연속 배당 성장을 해야합니다.
• 제무재표 : 상대적으로 낮은 부채, 높은 현금흐름, 자기자본 수익률과 같은 요소로 종목을 필터링 합니다.
• 수익률 : 필요한 배당 이력 및 요소들을 필터링 한 후 SCHD는 배당 수익률에 따라 가중치를 부여하여 최종적으로 종목을 선정합니다.

 

많은 ETF들이 배당 성장을 기준으로 종목을 구성하지만 SCHD의 방식은 조금 더 안전한 방법을 제시합니다.

낮은 부채를 종목선정 필터링에서 걸러내면서 금리 인상 시기에 하방을 보호합니다.

 

SCHD는 근소한 차이로 DGRW보다 높은 수익률을 기록

SCHD는 비슷한 ETF인 QUAL과 DGRW보다 높은 수익률을 보여주고 있어요.

 

DGRW : 13.6%

SCHD : 14.3%

 

시간이 지나면서 복리가 가속화되고 배당 성장 투자자에게는 매우 중요한 요소입니다.

배당수익률 또한 출발점이 다르기 때문에 무시할 수 없는 요소인데요.

비슷하지만 다른 DGRW와의 배당수익률은 아래 차트로 확인하실 수 있습니다.

 

최소 1.5배 높은 초기 배당률

 

지금까지 SCHD는 DGRW보다 훨씬 높은 수익률을 보여줘왔고 코로나19로 팬데믹이 왔을 땐 4%를 넘기도 했습니다.

SCHD와 DGRW와의 차이는 보유 종목수에서 알 수 있습니다.

 

DGRW : 약300 종목

SCHD : 약 100종목

 

배당 수익률을 2014년을 부터 2021년까지 동일한 기간동안 성장성을 비교해본다면 ETF가 얼마나 성장했는지 알 수 있어요.

 

DGRW : 10년동안 7%

SCHD : 10년동안 12.3%

 

하지만 앞으로 경기 침체가 예상되고 미국 시장이 이전처럼 빠른 속도로 커지지 않는다는 점을 가정한다면 이전의 수익률만큼을 기대하는 것은 어려울 수 있어요.

 

결론

 

우리가 배당 성자 투자를 하면서 중요한 두가지가 있습니다.

• 초기 배당률
• 배당 성장률

초기 배당률이 높아야 복리의 출발이 높고 재투자할 수 있을만큼의 배당금을 받기 때문에 중요한 요소에요.

또한 배당 성장률도 꾸준히 높아져야 복리를 더욱 크게 일으킬 수 있죠.

배당성장 투자자에게 SCHD는 두가지 요소를 모두 잡은 매력적인 ETF입니다.